سرمایه گذاری محافظه کارانه چیست؟

سرمایه گذاری محافظه کارانه چیست ؟

در بازار های سرمایه هر معامله گر با توجه به روحیاتش انتظاراتی از سرمایه گذاری در بازار دارد که ار این اساس به طور کلی روش های سرمایه گذاری را می توان به دو نوع تهاجمی و محافظه کارانه تقسیم کرد.

در روش اول سرمایه گذار ترجیح می دهد ریسک بیشتری را تقبل کند تا سود بیشتری نیز به دست بیاورد. اما در سرمایه گذاری محافظه کارانه معامله گر ریسک معامله را حدالمقدور کاهش می دهد، حتی اگر این به معنی سود کمتر باشد. بنابراین سرمایه گذاری محافظه کارانه به دنبال محافظت از ارزش سبد سرمایه گذاری خود می باشد که این عمل با استفاده از یک استراتژی کم ریسک میسر می شود.

همواره جزء جدا نشدنی در بازار های مالی تورم و نوسانات قیمتی است که این دو عامل جدانشدنی از سرمایه گذاری، باعث شده بسیاری از افرادی که تمایل به انجام معاملات پرخطر ندارند، از تجارت در این نوع بازار ها محروم شوند.

به همین دلیل به استفاده از استراتژی که به معامله گر کمک کند تا ریسک سرمایه گذاری را تا حد ممکن کاهش دهد، رو می آوریم یعنی یکی از روش های محبوب یک تجارت ریسکی که به سرمایه گذاری محافظه کارانه معروف است.

شاید قرار گرفتن محافظه کاری و سرمایه گذاری در کنار یکدیگر عجیب بنظر برسد آن هم در بازار ارز دیجیتال که با نوسانات زیادی همراه است .

این استراتژی روشی است برای اکثر سرمایه گذارانی که می خواهند در برابر تورم بازار های پر خطر مخصوصا ارز دیجیتال  در امان باشند ، از آن استفاده می کنند.

 یک سرمایه گذاری محافظه کارانه چه ویژگی هایی دارد؟

برخی ویژگی بارز یک سرمایه گذار محافظه کار را ریسک گریز بودن آن می دانند که اشتباه است اگر بخواهیم بدرستی ویژگی یک سرمایه گذار محافظه کار را توضیح دهیم می گوییم :

سرمایه‌گذار محافظه کار به‌دنبال کاهش ریسک از طریق خرید و نگهداری دارایی‌ها، افزایش تدریجی دارایی ، تنوع سبد سرمایه‌گذاری و تفاوت در افق زمانی هستند.

پذیرش بیشتر این نوع از دارایی‌ها و آسان‌تر شدن ورود به آن باعث ایجاد جذابیت‌ بازار ارز دیجیتال و توجه افراد به سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال شده است.؛

آیا سرمایه گذاری محافظه کارانه که سعی بر دوری از نوسان دارد،‌ با وضعیت بازار ارزهای دیجیتال که نوسانات شدیدی را تجربه می‌کند، هم‌خوانی دارد؟

 برخی از سرمایه گذاران محافظه کار به سراغ سرمایه‌گذاری روی بیت کوین می‌روند، زیرا معتقدند این ارز دیجیتال ابزار خوبی برای مقابله با تورم است. 

اگر حتی فعالیت کمی در بازار ارز دیجیتال داشته باشید، می دانید که این نوع سرمایه گذاری به دلیل نوسانات قیمتی زیاد تا چه میزان پر ریسک است. با آنکه امروزه بازار ارز دیجیتال بسیار داغ است و حجم زیادی از معاملات در آن انجام می شود، با این حال عده زیادی از مردم به دلیل ریسکی بودن آن از سرمایه گذاری در این نوع بازار امتناع می کنند.

اما اشخاصی که می خواهند از سرمایه گذاری در این بازار منحصر به فرد برخوردار شوند و در عین حال ریسک معاملات خود را کاهش دهند، می توانند با استفاده از استراتژی سرمایه گذاری محافظه کارانه از معامله در بازار ارز دیجیتال بهره مند شوند. برای این کار می توانید از طریق استراتژی های زیر کم ریسک ترین سرمایه گذاری در حوزه رمز ارز ها را داشته باشید

نگهداری دارایی

در این روش شما می توانید بدون نیاز به یادگیری انواع روش های حرفه ای معامله کردن از طریق سرمایه گذاری طولانی مدت و کم خطر تر، به کسب سود بپردازید.

صعودی بودن قیمت ارزهای دیجیتال از زمان شکل گیری این بازار، نشان‌دهنده این موضوع است که با پذیرش نو بودن این عرصه و داشتن دیدی بلندمدت، نگهداری رمز ارزها در سبد سرمایه‌گذاری، می تواند منجر به کسب سود شود.

سرمایه گذاری در رمزارز های شناخته شده و با ثبات

همیشه پروژه های جدید نسبت به پروژه های قدیمی تر راه طولانی تری را پیشه رو دارند و نیاز به آزمون خطای بیشتری نیز خواهند داشت. به همین دلیل شخصی که به دنبال استراتژی محافظه کارانه برای سرمایه گذاری است، باید به دنبال سرمایه گذاری بر روی پروژه، سهام و یا دارایی هایی باشد که نسبت به سایر پروژه ها در بازار های جهانی شناخته شده تر باشند.

برای مثال درست است که قیمت بیت کوین نیز دائما دچار نوسانات و تغییرات زیادی می شود، اما با این حال خرید بیت کوین نسبت به سرمایه گذاری در سایر  پروژه ها که تازه به بازار عرضه شده اند و آینده نا مشخصی دارند از خطر کم تری برخوردار می باشد. زیرا بیت کوین یک ارز دیجیتال شناخته شده است و با تحقیق در مورد آن می توان از اطلاعات زیادی بهره مند شد.

برای جلوگیری از ریسک های احتمالی از سرمایه گذاری در پروژه های جدید و ناشناخته جلوگیری کنید، حتی اگر بازده بالایی در کوتاه مدت شامل می شدند. برای مثال بیت کوین و اتریوم دو ارز دیجیتال محبوب در سراسر جهان هستند و سرمایه گذاری در آن ها به مراتب بهتر از سرمایه گذاری در آلت کوین ها و یا پروژه های جدید رمزارز می باشد.

هر سرمایه گذار محافظه کار باید دارایی های کم خطر تر و با ثبات را در عمده سبد سرمایه گذاری خود بگنجاند.

  کسب درآمد منفعلانه

روش‌های کسب درآمد از بازار کریپتوکارنسی، روزبه‌روز بیشتر می‌شود. یکی از این روش‌ها، کسب درآمد منفعلانه است. برای مثال، در اقتصاد سنتی، یکی از روش‌های کسب درآمد منفعلانه دریافت اجاره مسکن یا بهره بانکی است. در این روش به فعالیت مداوم افراد نیازی نیست. از طرف دیگر با توجه به تخصصی بودن حوزه کریپتوکارنسی، این روش یعنی درآمد منفعلانه به تحقیق و صرف وقت زیاد نیازی ندارد.

کاربرد و حفظ ارزش

کاربردی بودن ارزهای دیجیتال، نگرش دیگریست که سرمایه‌گذاران در انتخاب آن‌ها برای سرمایه گذاری مد نظر قرار می‌دهند. برخی به سراغ سرمایه‌گذاری روی بیت کوین می‌روند، زیرا معتقدند این ارز دیجیتال ابزار خوبی برای مقابله با تورم است.

بسیار زیادی از افراد معتقدند بیت کوین، طلای دیجیتال است و در انقلاب اقتصادی نقش مهمی بازی خواهد کرد. همان‌طور که گفته شد، حفظ ارزش سرمایه یکی از اهداف سرمایه‌گذاری محافظه کارانه است. با ورود دارایی‌های دیجیتال و رمزنگاری‌شده به پرتفوی این نوع از سرمایه‌گذاران، بخشی از سرمایه آنان می‌توانند در طول زمان در برابر تکانه‌های اقتصادی محافظت شود.

تنوع سبد سرمایه‌گذاری

هر معامله گری برای برنامه ریزی و چیدن استراتژی معامله گری خود نیاز به یک سبد پرتفوی دارد. این سبد سرمایه گذاری می تواند شامل یک نوع دارایی و یا تعداد بی شماری از دارایی های گوناگون باشد.

در روش سرمایه گذاری محتاطانه، معامله گر می تواند با تقسیم دارایی هایش تسلط بیشتری بر بازار های مختلف داشته و تنوع سبد خود را بالا ببرد. این سبد صرفا یک برنامه ریزی است تا معامله گر بتواند در بازار های مالی گوناگون سرمایه گذاری کند تا در صورت سقوط یکی از آن ها، بازار دیگر رو به رشد باشد و جای ضرر تا حدی جبران شود.این امر تنها محدود به یک بازار نمی شود و معامله گر می تواند در عین حال دارایی خود را به شکل سهام، اوراق قرضه، ارز دیجیتال و یا سایر سرمایه گذاری ها در بیاورد.

پذیرش جهانی​

راه‌اندازی ETF بیت کوین و سرمایه‌گذاری شرکت‌های مختلف در ارزهای دیجیتال، نشان‌دهنده این موضوع است که یک پذیرش همگانی در حال وقوع است. افراد مختلفی که در ابتدا با ارزهای دیجیتال مخالف بودند، پس از گذشت مدتی قسمتی از سبد دارایی خود را به رمزارزها اختصاص دادند.

بیان این مسائل به این خاطر است که با در نظر گرفتن دیدگاه متنوع کردن سبد سهام و کسب سود تدریجی، سرمایه‌گذارانی که سیستم سرمایه گذاری محافظه کارانه را دنبال می‌کنند، می‌توانند با توجه به پذیرش بیش از پیش ارزهای دیجیتال، به آینده آن امیدوارتر باشند و بخشی از پرتفوی خود را به آن‌ها اختصاص دهند.

نتیجه

اگر بخواهیم جمع بندی از مطلب بالا داشته باشیم، به دلیل نوسانات شدید بازار کریپتو استراتژی سرمایه گذاری محتاطانه می تواند به معامله گران کمک کند تا از به خطر افتادن سرمایه خود تا حد امکان جلوگیری کرده و برنامه دقیقی برای سبد سرمایه گذاری خود تعیین کنند. این روش همچنین به دوری از تورم کمک کرده و باعث می شود سرمایه گذاران یک معامله کم ریسک تر نسبت به ماهیت ذاتی بازار کریپتو را تجربه کنند.